拥有 1.08 亿美元贷款的 Solend Whale 如何使 Solana 网络几乎崩溃

Solend是Solana网络上的去中心借贷协议,它勉强避免了清算其借贷池中 95% 的 SOL 存款。


争议的中心是一个被称为鲸鱼的大账户持有人,在借贷协议中占有很大的份额,并负责其中的绝大多数 SOL 代币。该账户有一笔价值 1.08 亿美元的美元硬币 ( USDC ) 和Tether (USDT) 的未偿还贷款,以 Solana 网络的本地加密货币 SOL 作抵押。由于 SOL 的价格在上周周三和周六跌至 27 美元的低点,这笔贷款有被清算的风险。


如果 SOL 的价格继续下跌,并且抵押贷款的 2100 万美元 SOL 被清算,那么 Solend 将几乎没有 SOL。该项目的联合创始人表示,急于以低价购买这么多 SOL 可能会导致价值 26 亿美元的 Solana 网络崩溃。


周二早些时候,该协议宣布鲸鱼借款人已将价值 2500 万美元的 USDC 债务转移到另一个基于 Solana 的贷款协议 Mango Markets,从而减轻了 Solend 的一些负担并降低了该协议的风险。 




Solend 协议锁定的总价值在 4 月初达到 14 亿美元,在 5 月 Terra 崩盘期间减少了一半,至 7.25 亿美元,并且在过去一周迅速下降。 


截至周二下午,协议中锁定了价值 2.47 亿美元的资产,还有 1.71 亿美元的未偿贷款。


这种清算对 Solend 来说是灾难性的,因为由于价格滞后,市场将难以吸收价值 2100 万美元的 SOL(或 20% 的抵押品),这些 SOL 将被自动清算。贷款协议将面临以极低的利率失去几乎整个 SOL 贷款池的风险。


Solend的化名联合创始人 Rooter 写道,清算人争先恐后地以低价购买价值 2100 万美元的 SOL,这将使 Solana 网络步入正轨


“这可能会导致混乱,给 Solana 网络带来压力,”他们在博客文章中写道。“清算人会特别活跃,并且会向清算功能发送垃圾邮件,众所周知,这是导致 Solana 过去倒闭的一个因素。” 


在说服借款人将部分债务转移到另一个协议后,Solend 设法减少了部分风险敞口,但并未完全消除。借款人仍欠协议 8400 万美元。 


社区已采取行动减轻这种风险,或者至少防止它再次发生。 


今天早些时候,Solend 社区投票以压倒性多数通过了一项提案,该提案将对每个账户施加 5000 万美元的借贷限额,并调整智能合约(管理借贷协议的计算机代码),使其暂时清算 1%,而不是 20%,抵押不足贷款的存款。




DeFi借贷协议,其名称是“Solana”和“Lend”两个词的组合,上周开始尝试联系借款人,当时它看起来像是 570 万 SOL 存款作为1.08亿美元稳定币贷款(美元硬币和 Tether)的抵押品,如果 SOL 的价格跌至 22.30 美元,可能会被清算。


联合创始人 Rooter 甚至提出了一项名为“SLND1”的提案,以控制该账户,以便以一种不会阻塞(并可能导致崩溃)Solana 网络的有组织的方式清算抵押品。但在投票支持该计划后,社区推翻了它


“我们一直在听取您对 SLND1 及其进行方式的批评,”Solend 团队在收到反馈说 24 小时没有足够的时间让成员投票后,在提议使投票无效后写道。


当时,有消息称,加密货币贷方 Celsius 冻结了提款以防止银行挤兑,而 30 亿美元的对冲基金 Three Arrows Capital 正在与债权人谈判以保持其偿付能力,这让市场感到震惊。 




Solend 与 DeFi 中的许多其他贷方的工作方式相同这是一个用于非托管应用程序的术语,使用户能够在没有任何第三方中介(如银行)的情况下交易、借入和借出加密资产。在 Solend 上,用户存入抵押品——目前有 18 个流动性池中的 47 种不同的硬币和代币——并借入价值高达其抵押品 75% 的加密资产。 


在动荡的市场中,使用加密货币来获得任何区块链上的贷款风险尤其大。5 月,Lido 在 Twitter 上警告借款人,他们为借入 Lido Stake Ethereum (stETH) 而存入的以太坊可能会被清算。 


上周,一个类似的问题浮出水面,当时被认为是三箭资本的大型借款人试图阻止 DeFi 贷方 Aave 和 Compound 清算价值 3 亿美元的贷款。


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